随行付抽查部分商户实名制落实情况 以合规经营促企业发展

编辑:admin 发布时间:2018-5-8 17:45:59

随行付抽查部分商户实名制落实情况 以合规经营促企业发展

近年来,因 “黄赌毒”违规“借用”支付通道而导致的金融风险渐呈现抬头趋势。少数机构为获取收益,铤而走险为“黄赌毒”的洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动提供“支付便利”。不法机构利用该种便利进行洗钱、资本转移等系列金融违法行为,对我国市场经济的金融秩序及法制都造成了极其恶劣的影响。

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等多部法规就支付机构加强单位客户实名制管理也做出了明确规定。

为深度落实商户实名制及交易合规性,切实执行央行及监管机构的政策法规,近日,随行付对四川、重庆、湖北、安徽、江苏5个地区、20个城市、近500家商户进行了为期3天的现场走访及抽查,从交易时间、交易频次、交易金额、交易卡种等多个维度进行了商户身份及交易合规性的深度排查,本次抽查样本表明,99.2%被抽查商户已基本落实了实名制,对于未落实的商户,随行付已采取了限制交易金额、限制交易笔数等手段促使其补齐资料、落实实名制。同时随行付对抽查商户的业务经营内容进行了全面核查,所查商户经营范围无一涉赌、涉赌。在非接改造层面,上述地区被抽查商户非接终端占比不低于96.3%,非接转化率为57.9%。后续随行付还将加大对商户的抽查频次,由原来的每季度3-5次扩大到6-8次,深度落实企业的合规经营,以合规经营促企业发展。

随行付相关负责人表示,随行付是持央行支付牌照的正规收单机构,支付业务的合规、合法是随行付业务推进的原则和准绳,未来随行付将持续不懈地按照央行及监管层的相关要求,对内对外进行行之有效的自检与抽查活动。通过加强支付结算的合规管理、完善自身风控安全体系等方式,阻隔风险、打击犯罪,为广大商户提供安全、透明、高效的金融服务。同时随行付负责人也提醒广大商户合规经营,避免因虚假身份或非法经营而导致的资金损失及法律风险。

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